烟台中行成功堵截“网络交友”诈骗案例

2021-11-25   来源:本站原创    点击量:

  近日一名五十岁左右的女性客户来到烟台中行营业部,向正在值班的智能柜台服务专员询问开户和国外汇款业务。当服务专员询问该客户开户和汇款的用途、以及收款人等相关信息时,客户支支吾吾,回答不清,只是反复强调是她国外的男朋友让她来办理业务。服务专员初步判断客户可能遇到了诈骗,经过再三询问,客户终于吐露了实情。原来,客户李女士已离异多年,在QQ聊天中结识了一位名叫David的网友,后者自称是参加过伊拉克战争的美国华裔老兵。两人闲暇时经常通过QQ联络,一来二去,李女士与这位David开始了一段网络世界“虚拟的跨国恋情”。

  近日,David对李女士说想尽快回国与其结婚,目前开始着手将自己在海外的资金先行汇回国内,并由李女士做为收款人。同时告诉李女士,在处置个人资产时,因其资产数目较大,有一笔资金忘记向联邦政府申报,所以导致其部分资产被联邦政府暂扣,需要通过李女士的中间账户向联邦政府支付2万美元。李女士此时已经非常信任David,并未产生怀疑,遂第一时间来到银行办理开户及汇款业务。

  工作人员再次查看李女士提供的QQ聊天记录,发现对方提供的收款账户是国内的个人账户“张某某”;并非美国政府账户;且开户行为农业银行广西某支行。凭借丰富的工作经验,判定李女士正在遭遇一起网络电信诈骗,于是耐心的劝解客户。

  经过工作人员的认真劝解,李女士终于意识到自己遇到了诈骗;打消了汇款念头,免受了十几万元的经济损失。事后,李女士回忆整个过程后怕不已,坚持给烟台中行送来了锦旗,高度赞扬了该行工作人员认真负责的工作态度。

  近年来,网络电信诈骗手法不断翻新,针对中老年人的诈骗情况越来越多。中老年人这一群体普遍对新事物的认知能力较差、风险防范意识较低,容易被犯罪分子利用进而上当受骗。这就要求银行的工作人员在为客户办理业务的过程中,更加细致、更加认真负责;发现异常情况,www.9774.cc,能够第一时间进行风险事件的堵截,真正发挥好“第一道防线”的作用,不让犯罪分子有可乘之机,避免客户资金蒙受损失。

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